Tipologije pranja
denarja
Spremljanje tipologij pranja denarja in financiranja terorizma je proučevanje metod, tehnik in trendov pranja denarja in financiranja terorizma. Regula izvaja podrobne in ustrezne tipologije raziskav za boljše razumevanje okolja pranja denarja in financiranja terorizma v globalnem svetu.
Naše raziskovalne ugotovitve zagotavljajo poslovodstvom in operativnim strokovnjakom najnovejše empirične informacije za razvoj politik in strategij za boj proti tem grožnjam.
Študije primerov
Regula spremlja globalno dogajanje in oblikuje zbirko študij primerov z vsega sveta.
Elektronski prenosi sredstev med finančnimi institucijami in pogosto v drugo pristojnost, vse z namenom izogniti se odkrivanju in zaplembi.
Uporabljajo se za pomoč pri tihotapljenju v drugo pristojnost ali za izkoriščanje nizkih zahtev za poročanje v menjalnicah za zmanjšanje tveganja za odkrivanje (npr. nakup potovalnih čekov za prenos sredstev v drug državo).
Prikrito gibanje valute, da bi se izognili ukrepom poročanja o transakcijah / gotovini.
Metoda, ki vključuje številne transakcije (pologi, dvigi, prenosi), pogosto med več različnimi osebami, veliko število majhnih transakcij in včasih tudi med številnimi računi. Vse z namenom izogibanja obveznosti poročanja in omejitvam zaznavanja.
Uporablja se za dostop do sredstev v finančni instituciji, pogosto iz druge pristojnosti.
Tehnika nakupa lahko prenosljivega in precej vrednega blaga (npr. dragulji, plemenite kovine itd.) za prikrivanje lastništva ali prenos vrednosti mimo sistemov odkrivanja in preprečevanja pranja denarja.
Prihodki nezakonitega izvora se vlagajo v tržne dobrine visoke vrednosti (nepremičnine, dirkalni konji, luksuzna vozila ) vrednosti. Cilj je izkoristili manjše zahteve za poročanje ter tako prikriti nezakoniti izvor premoženja.
Izogibanje uporabi denarja ali finančnih instrumentov v vrednostnih transakcijah, da bi se izognili finančnemu sektorju in obveznostim poročanja.
Neformalni mehanizmi, ki temeljijo na omrežjih zaupanja, ki se uporabljajo za prenos denarnih sredstev (arabsko: Hawala / hewala; perzijsko: havaleh; hindujsko: hundi; somalsko: xawala / xawilaad).
Pogosto delajo vzporedno s tradicionalnim bančnim sektorjem in so lahko v nekaterih pristojnostih prepovedane .
Metode ponavadi vključujejo manipulacijo računov (npr. fiktivni računi, spremembe pravih zneskov računov v bistveno višje in podobno) ter uporabo trgovalnih namesto finančnih poti .
Za prikrivanje vira sredstev se uporabljajo različne metode: nakup zmagovalnih listkov zakonitih igralcev; uporaba igralniških žetonov kot valute za nezakonite transakcije; uporabo spletnih iger na srečo za prikrivanje vira nezakonite premoženjske koristi ter podobno.
Pogosta uporaba za prikrivanje vira in narave sredstev ter za financiranje terorizma (npr. donacije v drugo pristojnost).
Zakrivanje nezakonitega vira prihodkov z nakupom prenosljivih vrednostnih papirjev z namenom izkoristiti razmeroma nizke zahteve glede poročanja.
Ključni korak pri pranju denarja vključuje združevanje sredstev iz nezakonitih virov z zakonitimi poslovnimi sredstvi, da se prikrije vir sredstev.
Tehnika prikrivanja resnične identitete oseb, ki upravljajo sredstva, in izkoriščanje razmeroma nizkih zahtev za poročanje.
Prikrivanje identitete oseb, ki upravljajo, in prenos denarnih sredstev stran od ukrepov domačih regulatornih organov ali organov pregona.
Uporaba pooblaščencev, družinskih članov ali tretjih oseb za prikrivanje identitete oseb, ki dejansko upravljajo sredstva.
Uporaba za prikrivanje identifikacije tistih, ki so vključeni v številne metode pranja denarja in financiranja terorizma.
Izmikanje sredstev nadzoru domačih regulatornih organov in organov pregona ter prikrivanje identitete oseb, ki dejansko upravljajo nezakonita sredstva.